MiLLena
Юзер
- 11 Дек 2016
- 47
- 116
On-line Школа финансового советника
автор
Школа финансового советника – это обучение продолжительностью 2 месяца, которое состоит из 8 блоков:
Программа блока:
- Какие бывают виды кредитов? Ипотека, автокредит, потребкредит, кредитная карта;
- Как сократить расходы по кредиту? Какие предоставить документы, какой банк выбрать, какую валюту выбрать, какой срок кредита выбрать, какой вид кредита выбрать, брать ли кредит с запасом и потом лишнее отдать, либо брать ровно впритык. Как кредитная история влияет на стоимость кредита и как ее узнать? Стоит ли экономить на страховании? От каких страховок можно отказаться, а какие являются по закону обязательными при кредитовании?
- Что будет, если нечем платить по кредиту? Последствия просрочки по кредиту в соответствии с ФЗ «Об исполнительном производстве». Как действовать, если вы понимаете, что скоро не сможете платить по кредиту? Законодательство о банкротсве физлиц;
- Как сократить расходы по действующим кредитам? Рефинансирование. Реструктуризация кредитов в более длинные под меньшую ставку. Какие кредиты гасить в первую очередь? Налоговые вычеты, которые можно получить при некоторых кредитах.
Тест в конце обучения.
Практика: оптимизировать ситуацию с долгами и кредитами клиента. Рассчитать экономию от данных действий.
Вебинар, 22 февраля: разбор теста, практики, вопросов и ответов.
Каждый блок состоит из on-line семинара, вебинаров, сопроводительных материалов, выполнения практических заданий по теме и тестов. В конце всего курса – дипломная работа по составлению персонального финансового плана от первой встречи с клиентом и выявления его целей и ситуации до презентации плана клиенту.
Для кого школа финансовых советников:
- Для тех, кто хочет взять свои финансы под контроль, разобраться в финансовом планировании, инвестициях, кредитах, страховании, пенсионном обеспечении и налогообложении;
- Для тех, кто хочет освоить новую профессию независимого финансового советника – одну из динамично развивающихся и перспективных профессий в период финансовой нестабильности;
- Для тех, кому интересен дополнительный источник дохода от работы финансовым советником;
- Для сотрудников банков, управляющих компаний, брокеров, страховых компаний, НПФ и т.д., которые хотят повысить свой профессионализм, расширить кругозор и научиться новым техникам работы с клиентами;
- Действующим финансовым советникам, которые хотят повысить свою квалификацию, усилить практические навык и работы с клиентами и подбора финансовых инструментов.
Что на выходе обучения в школе финансовых советников:
- Вы научитесь персональному финансовому планированию;
- Вы узнаете все про инвестиции в РФ и за рубежом, основы пенсионного, валютного и налогового законодательства РФ, будете разбираться в кредитовании и страховании;
- Вы освоите бизнес финансового советника, тонкости его организации, практику работы с клиентами и подбора финансовых решений под цели;
- Вы получите возможность стать частью компании «Персональный советник», имеющей успешный 8-летний опыт независимого финансового консультирования в РФ, и начать свой бизнес финансового советника прямо сейчас при поддержке опытных наставников компании;
- Все полученные знаний вы будете отрабатывать на практике на конкретных примерах, что позволит освоить материал в короткие сроки
автор
У вас нет прав на просмотр ссылок, пожалуйста: Вход или Регистрация
Школа финансового советника – это обучение продолжительностью 2 месяца, которое состоит из 8 блоков:
Программа блока:
- Постановка финансовых целей;
- Анализ доходов и расходов, классификация доходов и расходов. Варианты ведения домашней бухгалтерии. Варианты сокращения расходов и повышения доходов;
- Анализ активов и пассивов;
- Анализ рисков;
- Подбор инвестиционного портфеля;
- Пересмотр финансового плана.
Тест в конце обучения.
Практика:
- составить финансовый план (заполнить анкету, составить финплан в Эксель в заранее готовой модельной табличке, которая выдается слушателям);
- дать рекомендации по улучшению финансового положения и достижению финансовых целей. Финплан надо составить «как есть» (т.е. если ничего не менять, получится ли реализовать все цели) и после оптимизации.
Вебинар, 26 января: разбор теста, практики, вопросов и ответов.
- Постановка финансовых целей;
- Анализ доходов и расходов, классификация доходов и расходов. Варианты ведения домашней бухгалтерии. Варианты сокращения расходов и повышения доходов;
- Анализ активов и пассивов;
- Анализ рисков;
- Подбор инвестиционного портфеля;
- Пересмотр финансового плана.
Тест в конце обучения.
Практика:
- составить финансовый план (заполнить анкету, составить финплан в Эксель в заранее готовой модельной табличке, которая выдается слушателям);
- дать рекомендации по улучшению финансового положения и достижению финансовых целей. Финплан надо составить «как есть» (т.е. если ничего не менять, получится ли реализовать все цели) и после оптимизации.
Вебинар, 26 января: разбор теста, практики, вопросов и ответов.
Программа блока:
Классы активов:
- денежный рынок,
- акции, облигации,
- недвижимость,
- драгметаллы,
- прочее сырье.
Как каждый из них реагирует на различные экономические события?
Что нужно держать в портфеле в случае инфляции и девальвации?
Что – в случае динамичного роста?
Что делать при финансовом кризисе?
Как поступать при рецессии?
Примеры из истории. Примеры из практики.
Как инвестировать в каждый класс активов?
Какие плюсы и минусы есть у каждого из них?
Налогообложение каждого варианта и прочие издержки.
Какой способ инвестиций подойдет именно вам:
- Денежный рынок: доходные карты, вклады, фонды денежного рынка;
- Облигации и акции: брокерский счет, фонды, доверительное управление, структурные продукты, инвестиционное страхование жизни;
- Микрофинансовые организации и кредитные кооперативы: инвестиции напрямую и через фонды;
- Недвижимость: реальные объекты и фонды недвижимости, инвестиционное страхование жизни, структурные продукты;
- Сырье: фонды, доверительное управление, самостоятельная торговля, структурные продукты, инвестиционное страхование жизни;
- Драгметаллы: слитки, монеты, обезличенные металлические счета, фонды, доверительное управление, деривативы, структурные продукты, инвестиционное страхование жизни.
Стратегия инвестиций : разовые инвестиции, регулярные инвестиции (стратегия усреднения), смешанные варианты.
Мониторинг портфеля: как часто пересматривать портфель, на какие события ориентироваться, где брать информацию.
Тест в конце обучения.
Практика: создать портфель под 3 разные цели.
Вебинар, 2 февраля: разбор теста, практики, вопросов и ответов.
Классы активов:
- денежный рынок,
- акции, облигации,
- недвижимость,
- драгметаллы,
- прочее сырье.
Как каждый из них реагирует на различные экономические события?
Что нужно держать в портфеле в случае инфляции и девальвации?
Что – в случае динамичного роста?
Что делать при финансовом кризисе?
Как поступать при рецессии?
Примеры из истории. Примеры из практики.
Как инвестировать в каждый класс активов?
Какие плюсы и минусы есть у каждого из них?
Налогообложение каждого варианта и прочие издержки.
Какой способ инвестиций подойдет именно вам:
- Денежный рынок: доходные карты, вклады, фонды денежного рынка;
- Облигации и акции: брокерский счет, фонды, доверительное управление, структурные продукты, инвестиционное страхование жизни;
- Микрофинансовые организации и кредитные кооперативы: инвестиции напрямую и через фонды;
- Недвижимость: реальные объекты и фонды недвижимости, инвестиционное страхование жизни, структурные продукты;
- Сырье: фонды, доверительное управление, самостоятельная торговля, структурные продукты, инвестиционное страхование жизни;
- Драгметаллы: слитки, монеты, обезличенные металлические счета, фонды, доверительное управление, деривативы, структурные продукты, инвестиционное страхование жизни.
Стратегия инвестиций : разовые инвестиции, регулярные инвестиции (стратегия усреднения), смешанные варианты.
Мониторинг портфеля: как часто пересматривать портфель, на какие события ориентироваться, где брать информацию.
Тест в конце обучения.
Практика: создать портфель под 3 разные цели.
Вебинар, 2 февраля: разбор теста, практики, вопросов и ответов.
Программа блока:
- Чем привлекательны зарубежные инвестиции? Валютная диверсификация, уход от экономических и политических рисков, более развитое финансовое законодательство, налоговая оптимизация и т.д.
- Обзор ситуации в мире: расстановка экономических и политических сил. Какие страны сейчас наиболее динамично развиваются? Где видны проблемы? Какие страны интересны для инвестиций? Какие отрасли интересны?
Технология инвестиций за рубежом:
- Как открыть банковский счет;
- Как открыть брокерский счет;
- Как открыть инвестиционную страховую программу;
- Как купить недвижимость за рубежом;
- Чем они отличаются между собой;
- Что выбрать с точки зрения издержек, защищенности, возможности оперативного управления;
- Каковы налоговые последствия;
- Каковы последствия отзыва лицензий и банкротства компании.
Вывод доходов за рубежом на территорию РФ.
Особенности налогообложения.
Особенности российского законодательства противодействия легализации и отмыванию.
Как получить капитал в России?
Отчетность по зарубежным банковским счетам и контролируемым иностранным компаниям (КИК).
Тест в конце обучения.
Практика: создать портфель под 2 цели в иностранной валюте из зарубежных инструментов. Описать, какую отчетность необходимо будет сдавать клиенту при инвестировании через зарубежный брокерский счет, через зарубежный банк и через офшорную компанию.
Вебинар, 9 февраля: разбор теста, практики, вопросов и ответов.
- Чем привлекательны зарубежные инвестиции? Валютная диверсификация, уход от экономических и политических рисков, более развитое финансовое законодательство, налоговая оптимизация и т.д.
- Обзор ситуации в мире: расстановка экономических и политических сил. Какие страны сейчас наиболее динамично развиваются? Где видны проблемы? Какие страны интересны для инвестиций? Какие отрасли интересны?
Технология инвестиций за рубежом:
- Как открыть банковский счет;
- Как открыть брокерский счет;
- Как открыть инвестиционную страховую программу;
- Как купить недвижимость за рубежом;
- Чем они отличаются между собой;
- Что выбрать с точки зрения издержек, защищенности, возможности оперативного управления;
- Каковы налоговые последствия;
- Каковы последствия отзыва лицензий и банкротства компании.
Вывод доходов за рубежом на территорию РФ.
Особенности налогообложения.
Особенности российского законодательства противодействия легализации и отмыванию.
Как получить капитал в России?
Отчетность по зарубежным банковским счетам и контролируемым иностранным компаниям (КИК).
Тест в конце обучения.
Практика: создать портфель под 2 цели в иностранной валюте из зарубежных инструментов. Описать, какую отчетность необходимо будет сдавать клиенту при инвестировании через зарубежный брокерский счет, через зарубежный банк и через офшорную компанию.
Вебинар, 9 февраля: разбор теста, практики, вопросов и ответов.
Программа блока:
Налог на доходы физлиц: с каких доходов взимается?
С кого взимается?
Какие доходы не облагаются налогом?
Налоговые ставки: 0, 13, 15, 30 и 35%. Понятие резидентов и нерезидентов.
Налоги на доходы от инвестиций: депозиты, фондовый рынок, страхование жизни, пенсионное обеспечение. Варианты минимизации налога на доходы.
Налоговые вычеты: стандартные, социальные, имущественные, инвестиционные и профессиональные. Практика применения.
Налогообложение доходов за рубежом. Избежание двойного налогообложения.
Налоговая декларация: кто подает?
Кто считает налоги? Как ее заполнить? Когда подавать? Какие документы приложить?
Налоговые последствия просрочки и неуплаты налога.
Тест в конце обучения.
Практика: описать все налоги, которые платит некоторый клиент, а также предложить варианты оптимизации.
Вебинар, 16 февраля: разбор теста, практики, вопросов и ответов.
Налог на доходы физлиц: с каких доходов взимается?
С кого взимается?
Какие доходы не облагаются налогом?
Налоговые ставки: 0, 13, 15, 30 и 35%. Понятие резидентов и нерезидентов.
Налоги на доходы от инвестиций: депозиты, фондовый рынок, страхование жизни, пенсионное обеспечение. Варианты минимизации налога на доходы.
Налоговые вычеты: стандартные, социальные, имущественные, инвестиционные и профессиональные. Практика применения.
Налогообложение доходов за рубежом. Избежание двойного налогообложения.
Налоговая декларация: кто подает?
Кто считает налоги? Как ее заполнить? Когда подавать? Какие документы приложить?
Налоговые последствия просрочки и неуплаты налога.
Тест в конце обучения.
Практика: описать все налоги, которые платит некоторый клиент, а также предложить варианты оптимизации.
Вебинар, 16 февраля: разбор теста, практики, вопросов и ответов.
Программа блока:
- Какие бывают виды кредитов? Ипотека, автокредит, потребкредит, кредитная карта;
- Как сократить расходы по кредиту? Какие предоставить документы, какой банк выбрать, какую валюту выбрать, какой срок кредита выбрать, какой вид кредита выбрать, брать ли кредит с запасом и потом лишнее отдать, либо брать ровно впритык. Как кредитная история влияет на стоимость кредита и как ее узнать? Стоит ли экономить на страховании? От каких страховок можно отказаться, а какие являются по закону обязательными при кредитовании?
- Что будет, если нечем платить по кредиту? Последствия просрочки по кредиту в соответствии с ФЗ «Об исполнительном производстве». Как действовать, если вы понимаете, что скоро не сможете платить по кредиту? Законодательство о банкротсве физлиц;
- Как сократить расходы по действующим кредитам? Рефинансирование. Реструктуризация кредитов в более длинные под меньшую ставку. Какие кредиты гасить в первую очередь? Налоговые вычеты, которые можно получить при некоторых кредитах.
Тест в конце обучения.
Практика: оптимизировать ситуацию с долгами и кредитами клиента. Рассчитать экономию от данных действий.
Вебинар, 22 февраля: разбор теста, практики, вопросов и ответов.
Программа блока:
- Риск непредвиденных расходов, необходимый размер резервного фонда. Инструменты размещения резервного фонда;
- Риск утраты и ущерба имущества, страхование имущества;
- Риски гражданской ответственности перед третьими лицами, программы страхования;
- Риски утраты трудоспособности, опасных заболеваний и т.д., программы страхования;
- Риски непредвиденных медицинских расходов, программы страхования;
- Риски инфляции, девальвации, инструменты защиты от рисков;
- Страновые риски, инструменты защиты от рисков;
- Риски развода и обращения взыскания на имущество, инструменты защиты от рисков;
- Подбор оптимальной страховой суммы по каждому риску. Выбор страховой компании в РФ или за рубежом.
Тест в конце обучения.
Практика:
- выявить риски клиента;
- составить план по защите от них;
- рассчитать оптимальное страховое покрытие по каждой программе.
Вебинар, 2 марта: разбор теста, практики, вопросов и ответов.
- Риск непредвиденных расходов, необходимый размер резервного фонда. Инструменты размещения резервного фонда;
- Риск утраты и ущерба имущества, страхование имущества;
- Риски гражданской ответственности перед третьими лицами, программы страхования;
- Риски утраты трудоспособности, опасных заболеваний и т.д., программы страхования;
- Риски непредвиденных медицинских расходов, программы страхования;
- Риски инфляции, девальвации, инструменты защиты от рисков;
- Страновые риски, инструменты защиты от рисков;
- Риски развода и обращения взыскания на имущество, инструменты защиты от рисков;
- Подбор оптимальной страховой суммы по каждому риску. Выбор страховой компании в РФ или за рубежом.
Тест в конце обучения.
Практика:
- выявить риски клиента;
- составить план по защите от них;
- рассчитать оптимальное страховое покрытие по каждой программе.
Вебинар, 2 марта: разбор теста, практики, вопросов и ответов.
Программа блока:
- Структура госпенсии: страховая и накопительная часть. Заморозка накопительной части и ее последствия. Последствия несохранения накопительной части пенсии с 2016 года;
- Варианты повышения страховой и накопительной частей. Управление накопительной частью пенсии (частные УК и НПФ);
- Инструменты создания негосударственной пенсии: пенсионное страхование, добровольное пенсионное обеспечение НПФ , инструменты пассивного дохода (облигации, рентная недвижимость и фонды недвижимости, МФО, дивидендные акции и т.д.);
- Наследование пенсии.
Тест в конце обучения.
Практика: сформировать варианты повышения госпенсии клиенту и разработа ть портфель для негосударственной пенсии.
Вебинар, 9 марта: разбор теста, практики, вопросов и ответов.
- Структура госпенсии: страховая и накопительная часть. Заморозка накопительной части и ее последствия. Последствия несохранения накопительной части пенсии с 2016 года;
- Варианты повышения страховой и накопительной частей. Управление накопительной частью пенсии (частные УК и НПФ);
- Инструменты создания негосударственной пенсии: пенсионное страхование, добровольное пенсионное обеспечение НПФ , инструменты пассивного дохода (облигации, рентная недвижимость и фонды недвижимости, МФО, дивидендные акции и т.д.);
- Наследование пенсии.
Тест в конце обучения.
Практика: сформировать варианты повышения госпенсии клиенту и разработа ть портфель для негосударственной пенсии.
Вебинар, 9 марта: разбор теста, практики, вопросов и ответов.
Программа блока:
- Рынок независимых финансовых советников в РФ и сравнение его с развитыми странами;
- Регулирование финсоветников в РФ;
- Варианты бизнес -модели финансового советника: fee-based, commission-based, mixed. Плюсы и минусы каждой. Прибыльность бизнеса;
- Варианты поиска клиентов: семинары, вебинары, конференции, рассылки, книги и статьи, активность в СМИ, как сделать себе имя;
- Работа с клиентом: выявление психотипа клиента (Communication DNA), работа с возражениями, работа с негативом, ответственность финсоветника. Структура первой и последующих встреч;
- Программное обеспечение для составления личного финансового плана;
- Программное обеспечение для составления инвестиционного портфеля;
- CRM;
- Полезные ссылки;
- Франшиза ООО «Персональный советник».
Тест в конце обучения.
Практика: составить бизнес-план своего бизнеса.
Вебинар, 10 ноября, 16 марта: разбор теста, практики, вопросов и ответов.
- Рынок независимых финансовых советников в РФ и сравнение его с развитыми странами;
- Регулирование финсоветников в РФ;
- Варианты бизнес -модели финансового советника: fee-based, commission-based, mixed. Плюсы и минусы каждой. Прибыльность бизнеса;
- Варианты поиска клиентов: семинары, вебинары, конференции, рассылки, книги и статьи, активность в СМИ, как сделать себе имя;
- Работа с клиентом: выявление психотипа клиента (Communication DNA), работа с возражениями, работа с негативом, ответственность финсоветника. Структура первой и последующих встреч;
- Программное обеспечение для составления личного финансового плана;
- Программное обеспечение для составления инвестиционного портфеля;
- CRM;
- Полезные ссылки;
- Франшиза ООО «Персональный советник».
Тест в конце обучения.
Практика: составить бизнес-план своего бизнеса.
Вебинар, 10 ноября, 16 марта: разбор теста, практики, вопросов и ответов.
Каждый блок состоит из on-line семинара, вебинаров, сопроводительных материалов, выполнения практических заданий по теме и тестов. В конце всего курса – дипломная работа по составлению персонального финансового плана от первой встречи с клиентом и выявления его целей и ситуации до презентации плана клиенту.
Для кого школа финансовых советников:
- Для тех, кто хочет взять свои финансы под контроль, разобраться в финансовом планировании, инвестициях, кредитах, страховании, пенсионном обеспечении и налогообложении;
- Для тех, кто хочет освоить новую профессию независимого финансового советника – одну из динамично развивающихся и перспективных профессий в период финансовой нестабильности;
- Для тех, кому интересен дополнительный источник дохода от работы финансовым советником;
- Для сотрудников банков, управляющих компаний, брокеров, страховых компаний, НПФ и т.д., которые хотят повысить свой профессионализм, расширить кругозор и научиться новым техникам работы с клиентами;
- Действующим финансовым советникам, которые хотят повысить свою квалификацию, усилить практические навык и работы с клиентами и подбора финансовых инструментов.
Что на выходе обучения в школе финансовых советников:
- Вы научитесь персональному финансовому планированию;
- Вы узнаете все про инвестиции в РФ и за рубежом, основы пенсионного, валютного и налогового законодательства РФ, будете разбираться в кредитовании и страховании;
- Вы освоите бизнес финансового советника, тонкости его организации, практику работы с клиентами и подбора финансовых решений под цели;
- Вы получите возможность стать частью компании «Персональный советник», имеющей успешный 8-летний опыт независимого финансового консультирования в РФ, и начать свой бизнес финансового советника прямо сейчас при поддержке опытных наставников компании;
- Все полученные знаний вы будете отрабатывать на практике на конкретных примерах, что позволит освоить материал в короткие сроки
Для просмотра скрытого контента необходимо Войти или Зарегистрироваться.
Для просмотра скрытого контента необходимо Войти или Зарегистрироваться.
, хотя если говорить о финансах кредиты лучше вообще избегать, если поток активов не превышает пассив хотя бы раза в 4)
